Zo werkt het voor uw beheerorganisatie
U opent een dossier voor een belegger, of voor een rechtspersoon met bestuurders en aandeelhouders. In een procedure zet u de stappen in de volgorde die u wilt, en uw belegger doet zijn deel in het klantportaal. Hij logt in met een code per e-mail en kan tussentijds stoppen en later verder. Het portaal en de e-mails dragen uw huisstijl.
De klantreis opent met uw eigen vragenlijst over vermogen, beleggingsdoelen en verwachte stortingen. Koppelt u die aan de risicoscoring, dan krijgt elk antwoord een risicolabel, en het hoogste label telt mee in het risico van de belegger. Zo ligt het transactieprofiel vast voordat hij tekent. Eigen velden voor het beleggingsprofiel zet u op het dossier.
Uw belegger verifieert zich met een identiteitsbewijs en een selfie en levert een vermogensoverzicht of bankafschrift aan. Ruim voordat het identiteitsbewijs verloopt, meldt het documentbeheer dat. De beheerovereenkomst uit de contractbouwer neemt naam en adres over uit het dossier, met een tekenblok per ondertekenaar. Uw belegger tekent precies de versie die u verstuurde, en de getekende overeenkomst staat klaar om te downloaden.
U screent elke belegger op PEP’s, sancties en negatieve media, en een PEP-treffer maakt het risico hoog. U beoordeelt de treffer met een toelichting en vraagt met een losse actie de verklaring herkomst vermogen en middelen op. Het dossier toont of de bronverklaring van de PEP is ingevuld. Bij een PEP of een complexe relatie zet u diepgaand onderzoek in, dat het open web doorzoekt met een bron bij elke vondst, en een bedrijfsrapport geeft de jaarcijfers van een rechtspersoon.
Een beoordelaar keurt de relatie goed of af. Daarna wordt de belegger vanzelf opnieuw gescreend, vaker naarmate het risico hoger is, en krijgt het dossier een herbeoordelingsdatum, na één, twee of drie jaar.
De AFM houdt Wwft-toezicht op vermogensbeheerders
Als vermogensbeheerder valt u onder de Wwft. De wet geldt voor beleggingsondernemingen, waaronder vermogensbeheerders, en voor beleggingsinstellingen en icbe’s (artikel 1a, derde lid, onder c, d en h). Bij een fonds is de beheerder verantwoordelijk voor de naleving (artikel 1a, zesde lid). De AFM houdt toezicht (artikel 1d, eerste lid, onder b), ook op geregistreerde light-beheerders, van wie er volgens de AFM in 2024 773 waren. De AFM werkt de Wwft uit in haar leidraad.
Een beleggingsonderneming dient periodiek de verplichte vragenlijst Wwft en Sanctiewet in via het AFM Portaal. De vragenlijst heeft twee delen, inherente risico’s en beheersmaatregelen. Bij de uitvraag van 2026 hoort een toelichtend document van 2 juni 2026. Wie te laat indient, kan een informele maatregel krijgen. Vragen van de Europese antiwitwasautoriteit AMLA neemt de AFM op in haar eigen vragenlijsten.
Light-beheerders lopen achter op vergunninghouders, schreef de AFM op 15 september 2026. Uit de uitvraag van 2025, met peildatum eind 2024, bleek dat 66 procent van de beheerders bij de start van een relatie een transactieprofiel opstelt en 55 procent bij FIU-Nederland is geregistreerd. Ongeveer 45 procent van de dagelijks beleidsbepalers had in de twee jaar daarvoor een Wwft-training gevolgd. In de klantreis van RiskResolve vult de belegger dat profiel zelf in uw vragenlijst in, nog voordat hij de beheerovereenkomst tekent.
RiskResolve legt het cliëntenonderzoek per relatie vast. Sjablonen voor formulieren en contracten staan klaar, en u voegt eigen vragenlijsten toe. De AFM-vragenlijst, transactiemonitoring, drempelbewaking en het melden bij FIU-Nederland doet de beheerder zelf.
Vragen van vermogensbeheerders over KYC
Staat uw vraag er niet bij? Neem contact op. Reactie binnen één werkdag.