Zo werkt het voor uw family office
U opent één dossier voor de familie en legt familieleden, holdings en stichtingen vast in de structuur, met hun rollen en percentages. Een Nederlandse rechtspersoon wordt aangevuld uit de KvK. De boom rekent het belang door de keten heen en wijst vanaf 25 procent een mogelijke UBO aan. Een pseudo-UBO legt u vast met een toelichting, en bij elke persoon of holding houdt u notities bij.
Elk familielid doorloopt een eigen procedure in het klantportaal, in uw huisstijl. Elk familielid verklaart in de UBO-verklaring zijn eigen belang, en u beslist wie UBO is. De UBO-verklaring en de verklaring herkomst van vermogen en middelen bewaren elk antwoord, zodat een familielid later verder kan. Die herkomstverklaring dekt ook wat u bij een PEP vraagt. Familieleden verifiëren zich met een identiteitsbewijs en een selfie.
De dienstverleningsovereenkomst maakt u in de contractbouwer, met een tekenblok per ondertekenaar. Uw contactpersoon tekent in het portaal, en daarna ligt de tekst vast. Sjablonen voor formulieren en contracten staan klaar. In het documentbeheer staat elk stuk bij de juiste partij, het paspoort bij de persoon en de statuten bij de stichting.
U screent elk familielid en elke rechtspersoon apart, en voor de rechtspersonen kunt u een branchecheck toevoegen. Een familielid in Nederland screent u ook op curatele en bewind. Het dossier volgt de partij met het hoogste risico, en een beoordelaar keurt het hele dossier goed of af. Daarna volgt een herbeoordeling over één, twee of drie jaar, en de periodieke screening loopt vaker naarmate het risico hoger is.
Uw diensten bepalen of de Wwft geldt
Of de Wwft voor uw family office geldt, hangt af van wat u doet. De Wwft en de Wtt 2018 kennen geen aparte categorie family office. Wie beroepsmatig trustdiensten verleent, heeft een vergunning van DNB nodig (artikel 3 Wtt 2018) en valt onder de Wwft (artikel 1a, vierde lid, onder f).
Beheert een family office vermogen of adviseert het over beleggingen voor derden, dan kan het een beleggingsonderneming zijn onder toezicht van de AFM (artikel 1a, derde lid, onder c, Wwft). Of een single family office hieronder valt, hangt af van de feiten.
RiskResolve is er voor het cliëntenonderzoek, met structuur, UBO’s en screening in één dossier. Het beheer van het familievermogen loopt via uw eigen systemen, en elke wijziging in de structuur wordt vastgelegd.
Wat family offices vragen over onboarding en Wwft
Staat uw vraag er niet bij? Neem contact op. Reactie binnen één werkdag.