Klantonboarding voor cryptodienstverleners

Zo werkt het voor uw cryptodienst

U opent een dossier voor een particuliere of zakelijke klant, en een Nederlandse rechtspersoon vult RiskResolve aan uit het Handelsregister. In een procedure zet u de stappen in de volgorde die u wilt, en uw klant doet zijn deel in het klantportaal. Hij logt in met een eenmalige code per e-mail, ziet welke taken nog openstaan en gaat later verder als hij halverwege stopt.

Uw klant verifieert zich met een identiteitsbewijs en een selfie. In uw eigen vragenlijst vraagt u naar zijn wallet, zijn aankopen en wat hij verwacht te storten, met een risicolabel bij elk antwoord. De verklaring herkomst vermogen en middelen staat klaar als formulier, en de stukken die u opvraagt komen via het portaal in het documentbeheer. Sjablonen voor formulieren en contracten staan klaar.

De klantovereenkomst stelt u op in de contractbouwer. Uw klant tekent met een eenvoudige elektronische handtekening in de zin van eIDAS, en de getekende overeenkomst staat voor hem klaar om te downloaden.

U screent personen en bedrijven op PEP’s, sancties en negatieve media, en uw oordeel over elke treffer wordt vastgelegd. De UBO’s van een zakelijke klant zet u in de structuurboom, die laat zien wie mogelijk UBO is. Het risico volgt het hoogste van screening en vragenlijst, met een geschreven motivering in het dossier.

Een beoordelaar van uw team beslist over de acceptatie. Daarna wordt de klant vanzelf opnieuw gescreend, bij hoog risico elke 30 dagen en bij laag risico eens per jaar, en krijgt het dossier een herbeoordelingsdatum.