Zo werkt een bedrijfsrapport
U vraagt het rapport op bij een rechtspersoon in het dossier. Het wordt op de achtergrond opgehaald en verschijnt zodra het binnen is.
Het rapport bevat de gegevens uit het handelsregister, zoals naam, KvK-nummer, rechtsvorm en adres, en daarnaast het bestuur, het kapitaal en de aandeelhouders. Er staan een kredietscore, een kredietlimiet en de kans op wanbetaling in. De jaarcijfers tonen de balans en de resultatenrekening over meerdere jaren, met per jaar de current ratio, de quick ratio, de solvabiliteit en het rendement op totaal vermogen, zoals de leverancier ze aanlevert.
Bestuurders en aandeelhouders blijven op het rapport staan. Wie in de structuur hoort, neemt u er zelf in over. Bij de onboarding van een zakelijke cliënt legt u het rapport naast wat de cliënt opgeeft in het klantportaal, zoals de UBO-verklaring.
Het rapport telt mee in de voortgang van het cliëntenonderzoek. De stap identificatie en verificatie is afgerond zodra er een bedrijfsrapport is. Wat u uit de cijfers concludeert, legt u vast in een notitie bij de entiteit of in de risicovragenlijst. Het rapport gaat mee in de pdf-export van het dossier.
Het bedrijfsrapport en de Wwft
Artikel 3, tweede lid, Wwft vraagt dat u de cliënt identificeert en verifieert en inzicht krijgt in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur. Voor een rechtspersoon met zetel in Nederland vraagt artikel 11, tweede lid, Wwft verificatie aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen uit een betrouwbare en onafhankelijke bron.
Het bedrijfsrapport levert gegevens voor die verificatie. Welke bron voor uw cliënt volstaat, legt u vast in uw eigen beleid.
De jaarcijfers helpen bij de voortdurende controle uit artikel 3, tweede lid, onder d, Wwft, want ze geven een beeld van wat bij een onderneming past. Bij een PEP vraagt artikel 8, zesde lid, Wwft de bron van het vermogen en van de middelen vast te stellen. Of de cijfers bij het profiel van de cliënt passen, beoordeelt uw kantoor.
Veelgestelde vragen
Staat uw vraag er niet bij? Neem contact op. Reactie binnen één werkdag.