Zo werkt het voor uw makelaarskantoor
U opent een dossier voor uw opdrachtgever en een voor de wederpartij. Elk krijgt een eigen procedure in het klantportaal, met alleen de stappen die voor hem gelden. Per procedure ziet u de status, van verzonden tot voltooid.
De opdracht tot dienstverlening uit de contractbouwer haalt de gegevens uit het dossier, en uw opdrachtgever tekent haar direct in het portaal. Zijn er meer eigenaren, dan tekent ieder in een eigen tekenblok. Bij een Nederlandse rechtspersoon vult de KvK de bedrijfsgegevens aan, en u legt bestuurders en UBO’s vast.
Voor de herkomstverklaring en de PEP-verklaring staan sjablonen klaar. Als bewijs levert de koper in het portaal bijvoorbeeld een bankafschrift of financieringsofferte aan, en dat staat daarna in uw documentbeheer.
Met een workflow start de screening vanzelf bij elk nieuw dossier, en valt er iets te beoordelen, dan hoort u het direct. Een particuliere koper screent u onder meer op PEP, sancties en negatieve media. Bij een BV kunt u daar een branchecheck aan toevoegen. Is de koper een BV, dan vraagt u een bedrijfsrapport op en legt u de UBO-structuur vast. Bij een buitenlandse partij telt het landenrisico mee.
Werkt u met RealWorks, dan houdt de koppeling relaties in beide systemen gelijk, zodat u niets twee keer overtypt. Na de screening keurt een tweede persoon elk dossier goed of af, en dat besluit wordt met naam en tijd vastgelegd.
Wanneer de Wwft geldt voor uw makelaarskantoor
Als makelaar onderzoekt u ook de wederpartij van uw opdrachtgever. Artikel 3, twaalfde lid, Wwft bepaalt dat voor een makelaar onder artikel 1a, vierde lid, onder h, ook de wederpartij van de opdrachtgever als cliënt geldt. Een verkopersmakelaar onderzoekt dus ook de koper, en een aankoopmakelaar ook de verkoper. Volgens de Belastingdienst geldt het cliëntenonderzoek bij iedere opdracht.
Artikel 1a, vierde lid, onder h, gaat over wie beroeps- of bedrijfsmatig bemiddelt bij overeenkomsten over onroerende zaken, bij huur alleen boven een drempel. Taxateurs vallen onder onderdeel m en hoeven geen cliëntenonderzoek te doen (artikel 3, negende lid), maar hebben wel een meldplicht.
De wet wijst de Minister van Financiën aan als toezichthouder (artikel 1d, eerste lid, onder e). Sinds 1 januari 2026 doet de DFEI dat werk, als zelfstandige toezichthouder binnen het ministerie. De leidraad voor makelaars, bemiddelaars en taxateurs is van maart 2022 en staat nog op de site van de Belastingdienst.
RiskResolve legt het cliëntenonderzoek van koper en verkoper vast. Het volgen van transacties en een melding bij FIU-Nederland doet het makelaarskantoor zelf, net als het beleid en de risicobeoordeling van het kantoor (artikelen 2b en 2c).
Vragen over onboarding en de Wwft voor makelaars
Staat uw vraag er niet bij? Neem contact op. Reactie binnen Ă©Ă©n werkdag.