Klantonboarding voor financiële instellingen, Wwft-compliant

Zo werkt het voor uw instelling

Uw aanmeldsysteem opent via de REST API een dossier voor de zakelijke relatie, voegt de tekenbevoegde toe en start een procedure. Een medewerker kan hetzelfde doen in de applicatie. Uw klant logt in het klantportaal in met een code per e-mail en doet daar zijn deel. Per stap ziet u wat is aangeleverd en getekend, en voldoet een antwoord niet, dan zet u die stap terug.

De UBO-verklaring, de verificatie met identiteitsbewijs en selfie en de klantovereenkomst volgen elkaar op. Statuten, jaarrekening en andere stukken die u opvraagt, komen in het documentbeheer bij het dossier of bij de juiste persoon of rechtspersoon. De klantovereenkomst bouwt u in de contractbouwer op uit het dossier, met nummering en een tekenblok per tekenbevoegde. De getekende pdf eindigt met een certificaat van ondertekening. Sjablonen voor formulieren en contracten staan klaar.

U screent elke partij op sancties, PEP’s, negatieve media, branche en land, met uw eigen landen- en branchelijsten naast de landenlijsten van de EU en de FATF. Elke partij krijgt een eigen risico, en het dossier neemt het hoogste over. Geeft uw vragenlijst een hoger label, dan telt dat. U onderbouwt het risico in het dossier, zodat elke uitkomst terug te voeren is op een treffer, een antwoord of een besluit van een persoon.

Met workflows gaat een relatie met een treffer vanzelf een andere route op, en start na de klantreis de volgende stap. Na een screening of een nieuwe risicoscore krijgt u een e-mail of melding, of gaat er een ondertekende webhook naar uw systeem.

Een beoordelaar keurt de relatie goed of af in de applicatie, en het besluit gaat per webhook terug. Rollen geven rechten per handeling, en wie een dossier opende, wijzigde of exporteerde, staat met tijdstip in het log. Het dossier gaat als pdf in uw huisstijl naar wie het nodig heeft. Daarna wordt de relatie vanzelf opnieuw gescreend, vaker naarmate het risico hoger is.