Klantonboarding voor betaalinstellingen, Wwft-compliant

Zo werkt het voor uw betaalinstelling

Uw app opent via de REST API een dossier voor de nieuwe klant, voegt de persoon toe en start een procedure. Uw klant logt in het klantportaal in met een code per e-mail en doet daar zijn deel. Wie halverwege stopt, gaat later verder waar hij was, en een herinnering helpt hem op weg.

Een particuliere klant verifieert zich met identiteitsbewijs en selfie en tekent daarna de raamovereenkomst. Een zakelijke klant krijgt een eigen procedure, met bijvoorbeeld een UBO-verklaring en een uittreksel of statuten in het documentbeheer. De raamovereenkomst stelt u op in de contractbouwer, en uw klant tekent precies de versie die hij te zien kreeg. Sjablonen voor formulieren en contracten staan klaar, en het portaal draagt uw huisstijl.

Is uw klant klaar, dan meldt de webhook procedure.completed dat aan uw app, en start uw app de screening op PEP’s, sancties, negatieve media en land. Zo screent u alleen wie de aanmelding afmaakt. Een bedrijf screent u ook op branche. Bestuurders en aandeelhouders van een zakelijke klant zet uw team in de structuurboom, en een Nederlandse rechtspersoon vult RiskResolve aan uit het Handelsregister.

Is de screening klaar, dan gaat er een ondertekende webhook naar uw app, en haalt uw app de uitkomst op. Uw analist legt een gevonden PEP- of sanctieprofiel naast de klant en kiest relevant, vals positief of actie vereist, zodat alleen een echte treffer meetelt. Met workflows gaat een klant met een treffer vanzelf een andere route op.

Een beoordelaar handelt het dossier af in de applicatie. Dan meldt de webhook dossier.approved het besluit, en pas dan zet uw app de klant actief. Daarna wordt de klant vanzelf opnieuw gescreend, vaker naarmate het risico hoger is.