Le fonctionnement pour l’intermédiaire
Vous saisissez les parties que vous représentez dans leur propre dossier. Une société néerlandaise se complète depuis le registre du commerce. Une société étrangère, vous la recherchez et la complétez vous-même, et dans la structure vous reliez le mandataire et les UBO.
Dans une procédure, vous choisissez les étapes de l’acheteur et leur ordre. Il les fait dans le portail client, à vos couleurs, et se connecte avec un code reçu par e-mail. La procuration et les extraits qu’il transmet rejoignent aussitôt la gestion documentaire.
Vous rédigez le contrat de vente ou d’intermédiaire dans le générateur de contrats, avec un bloc conditionnel, par exemple pour un acheteur étranger. L’acheteur signe dans le portail puis télécharge le PDF. Des modèles de formulaires et de contrats sont prêts.
Vous contrôlez acheteur, mandataire et UBO sur les listes PPE, les sanctions et la presse négative, et une société aussi sur son pays et son secteur. Le risque pays suit les listes de l’UE et du GAFI. Sans résultat, le risque est moyen, et une réévaluation suit après deux ans.
Le gestionnaire soumet le dossier et un réviseur l’approuve ou le refuse. RiskResolve consigne chaque modification, consultation et décision avec l’heure et l’utilisateur.
Les obligations Wwft pour l’automobile et le luxe
Aux Pays-Bas, l’intermédiaire dans l’achat ou la vente de véhicules, bateaux, pierres précieuses ou bijoux relève de la Wwft (article 1a, alinéa 4, j), sous le contrôle de la DFEI pour le ministre des Finances. Le commerçant qui vend lui-même n’est tenu depuis le 1er janvier 2026 qu’à l’interdiction des espèces (article 1f), selon le guide sur cette interdiction. Son client paie alors en espèces seulement sous 3 000 €.
Le règlement européen AMLR modifiera encore ce régime à partir du 10 juillet 2027. RiskResolve consigne la vérification de l’acheteur, et le mode de paiement reste visible dans votre logiciel de caisse.
En Belgique, l’article 67 de la loi du 18 septembre 2017 limite tout paiement ou don en espèces à moins de 3 000 €, chez tous les vendeurs, sous le contrôle du SPF Économie. Un commerçant belge tient ses dossiers dans RiskResolve et applique lui-même les règles belges.
Négociants et intermédiaires face à la Wwft
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