Tout sur votre client dans un seul dossier
Un dossier appartient à un seul client. Vous y rattachez des entreprises et des personnes avec leur rôle, par exemple administrateur, actionnaire ou représentant, et vous consignez la structure des bénéficiaires effectifs. Screenings, documents, notes, actions et rapports arrivent dans ce même dossier.
Ce que votre client remplit, fournit et signe dans le portail client y arrive aussi. Choisissez le type de dossier à la création, et gestionnaire et responsable sont aussitôt désignés par vos règles d’attribution.
Ce que la Wwft attend du dossier
L’article 3, paragraphe 2, de la Wwft décrit ce que la vigilance doit établir, de l’identification du client et du bénéficiaire effectif jusqu’à l’objet de la relation et la surveillance continue par le screening périodique. Le dossier donne à chaque élément une étape fixe. Pour une personne politiquement exposée s’ajoute la déclaration d’origine du patrimoine prévue à l’article 8, paragraphe 6.
L’article 33 de la Wwft impose de conserver les documents et données utilisés cinq ans après la fin de la relation. RiskResolve conserve le dossier et le journal d’activité. La validation à quatre yeux est un contrôle interne que beaucoup de cabinets inscrivent dans leur politique.
RiskResolve est conçu pour la Wwft néerlandaise. Pour un cabinet belge, le texte de référence est la loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux (LBC/FT).
Questions fréquentes
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